El pasado miércoles 23 de mayo de 2023, el Banco Central de Brasil (“Bacen”) y el Consejo Monetario Nacional (“CMN”) publicaron la Resolución Conjunta nº 6 (“Resolución”), que establece criterios para el intercambio de datos e información sobre sospecha de fraude y debe ser observado por instituciones financieras, de pago y otras autorizadas para operar por Bacen (las “Instituciones”).
La Resolución es el resultado de discusiones y deliberaciones realizadas por la dirección ejecutiva del Bacen y por el CMN con el objetivo de subsidiar sus procedimientos y controles en la prevención del fraude.
Al promover el intercambio de información relevante y confiable, se busca fortalecer la cooperación entre instituciones, evitar la duplicación de esfuerzos y aumentar la efectividad de las medidas adoptadas por las instituciones financieras y de pago, contribuyendo a la seguridad del sistema financiero en su conjunto y asegurando que la información intercambiada entre instituciones es relevante, confiable y suficiente para ayudar a las instituciones a identificar y mitigar actividades fraudulentas.
Cabe mencionar algunos de los requisitos impuestos para compartir información, a saber: (i) la realización por medios electrónicos que cuente con funcionalidades relacionadas con el registro, alteración, cancelación y consulta de información; (ii) determinar los datos mínimos a registrar; y (iii) la obligación de obtener el consentimiento previo y general de los clientes de las instituciones involucradas para permitir el registro, con el fin de tratar y compartir pruebas de fraude en el ámbito de la Resolución y destacado en una cláusula del contrato firmado entre la Institución y su cliente.
Las instituciones deben mantener a disposición del Bacen la documentación e información relacionada con el sistema de intercambio electrónico, los datos compartidos, así como los registros e información sobre los mecanismos de seguimiento y control, debiendo realizar sus mejores esfuerzos para realizar sus actividades de manera de conformidad con el cumplimiento de la legislación y normativa vigente, salvaguardando el deber de secreto, la protección de datos de carácter personal y la libre competencia.
La Resolución entra en vigor el 1 de noviembre de 2023 y se puede leer en su totalidad en Sitio web del Banco Central de Brasil. Este y otros temas relacionados son seguidos por Peck Advogados, para más información contacte al socio: Lorena Botelho (lorenabotelho@pekkadv.com.br)